云南陆良一纸业公司私设“银行” 印存折吸储千万

火钳子

墙倒众人推,看来当领导也是个高风险行业,一不小心就被摸摸脑壳算总帐,
终于明白个道理:猪为什么要到腊月间才杀.
养猪的聪明还是猪自己聪明啊,或想吃肉的都拿着筷子等着四周了.猪也委屈.以后不当猪.

陆良精诚电脑

几百人的大厂就这样给吃夸了

观海听涛

2014年01月29日 09:42:41字号
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涉嫌骗取巨额贷款 陆良一造纸企业11人被抓

来源：云南法制报 作者：孟维东 标签：






　　年关将至，对于云南陆良银河纸业有限公司（银河公司）的数百名职工来说，漫长严冬所带来的阵阵寒意，远没有公司停产、7个月工资未发那么难熬。

　　去年7月，在陆良警方全力侦破下，以肖国富为首，银河公司管理层及财务人员11人被抓，涉案金额过亿元，其中最大一项就是伪造财务会计报表，提供虚假证明材料，先后骗取银行贷款及承兑汇票金额近9900余万元。在肖国富被抓次日，银河公司职工在厂里燃放鞭炮以示庆祝。

　　据悉，该案正处于侦查起诉阶段，什么时候开庭审理，目前还不得而知。

　　银河公司曾是陆良县的龙头企业，数十年来一直是云南省中小学教科书用纸的定点生产厂，能成为该公司员工，曾经令旁人羡慕不已。如今，银河公司已经日暮西山，债台高筑。如何来收拾残局，已成为当地政府的一道难题。

　　集体决策骗取银行贷款

　　2013年7月12日，曾担任银河公司董事长10余年之久的肖国富被陆良县公安局刑事拘留，同年8月16日被依法执行逮捕，10月16日，经曲靖市检察院批准延长侦查羁押期限一个月，11月14日，经云南省检察院批准延长侦查羁押期限两个月，现羁押于马龙县看守所。

　　肖国富落马后，银河公司副总经理王华生、总经理栾华、副总经理赵方、赵彬，供应部部长王正文，以及5名公司财务人员也相继被刑事拘留和执行逮捕。

　　据警方侦查查明，多年来，银河公司董事会成员肖国富、栾华、王华生、赵方、赵彬、王正文等人，在明知企业亏损，达不到申请银行贷款的条件下，仍通过公司董事会决策，集体签署贷款决议，指示公司财务人员伪造财务会计报表，提供虚假证明材料与银行签订贷款协议，骗取贷款。

　　截至2013年11月29日，银河公司欠中国农业发展银行陆良支行贷款本金5100万元，承兑汇票垫款4000余万元，均逾期无法归还；欠中国银行陆良支行贷款本金500万元，承兑汇票300余万元，均逾期无法归还。总计骗取银行贷款及承兑汇票金额达99956379.70元。

　　在警方侦查过程中，还发现了在押人员涉嫌其他犯罪事项，如虚开增值税专用发票用于抵扣，职务侵占等，涉案金额达数百万元。

　　银河公司曾系云南省中小学教科书用纸、卷烟配套用纸定点生产企业。上世纪90年代以来，开发生产成型纸、水松原纸系列产品，主要供省内各大卷烟厂用于中高档卷烟，并销往河北、北京、四川、重庆、贵州等地，而文化用纸销量一度占全省的60%以上。

　　该公司曾连续9年被市、县两级政府评为“重合同、守信用”先进企业。2003年，该公司造纸工业还被列为云南省重点发展的十大支柱产业之一。

　　骗贷成无奈之举？

　　据肖国富供述，大约在2006年前后某一天，银河公司分管财务的副总经理王华生从当地一家银行回来后告诉他，银行发放贷款的要求提高了，要求企业每年的销售收入、利润都要达到一定程度才能放贷，而当时公司的销售规模和利润都还达不到要求。为此，王华生建议，实在不行，只有另做一套应付银行贷款的财务报表提供给银行，他当时考虑到公司的实际困难，就默许了。

　　为了做假账骗贷一事，公司先后召开了多次董事会进行讨论，参与会议的公司管理层人员讨论后认为，虽然公司的经营状况是亏损的，但为了保证公司的正常运转，同意把公司账面做成盈利状态，向银行提供一套虚假的财务报表，具体工作由王华生安排公司财务人员实施。

　　按照肖国富的说法，假账交到银行后，经银行审查、审批同意后，再由他以公司法人的身份与银行的法人签订贷款协议，最后，银行按照协议发放贷款，而银行承兑汇票也是走一样的程序。

　　肖国富供述，银河公司自2006后，公司都处于连年亏损状态，每年贷款前夕，作为公司财务副总经理的王华生，都会在董事会或是公司经理级工作会上对上一年财务状况进行通报。之后，便商讨做假账骗贷一事，最终都获通过。

　　2009年后，由于公司老财务会计害怕出事，不愿意继续做假账。为此，肖国富把在昆明平安银行工作的女儿肖涵予叫回了公司财务部。肖涵予回来后，又把她的两个大学同学也带到财务部工作，公司做假账骗贷一事才得以继续。

　　肖国富承认，在做假账的几年里，他也曾犹豫过，担心这套假账数字太大，害怕不能继续做下去，但考虑到公司的实际困难，只有硬着头皮做下去了。

　　按照法律相关规定，银行对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况都有一套严格审查程序，而且在发放贷款后，银行还要对贷款用途进行严格的监管，贷款数额越大，审查、监管越严格。为何银河公司通过做假账，在七八年的时间里屡屡过关，最终造成了拖欠两家银行近亿元的资金逾期无法兑现呢？

　　在采访中，为了进一步核实银行被骗贷事件，记者到了中国农业发展银行陆良支行联系采访事宜。该行办公室主任称，最近该行领导为银河公司骗贷一事，正在反复向有关部门说明，而他又不清楚。当记者提出能否提供该行领导电话号码时，他说：“不方便。”

　　接着，记者来到中国银行陆良支行办公楼，在工作人员的指引下，记者找到了该行行长办公室。行长得知来意后说：“不清楚。”其后，记者到陆良县公安局采访，对方称，案件正在办理过程中，不便透露相关信息。

　　从国企到债务缠身

　　银河公司始建于1967年，前身为云南省陆良造纸厂。现年53岁的肖国富，于1960年出生，读过中学，当过知青，19岁时进入纸厂工作， 22岁时被纸厂派到昆明理工大学就读制浆造纸专业，成为了纸厂重点培养对象。

　　1998年年底，纸厂更名为云南陆良银河纸业有限公司，从工人、车间副主任、主任、副厂长一路升迁上来的肖国富，继任为银河公司董事长，公司注册资本金为4890万元。

　　2002年，银河公司实行改制，采用在职职工入股方式完成了国企到私企的转变，即每名职工工作年限满一年，便有800元股份，以此类推。改制后，全体职工都成为了公司股东，使职工个人利益与企业利益捆绑在一起，从而达到全体公司职工“心往一处想，劲往一处使”，做强做大企业。然而，最终事与愿违。

　　改制后，肖国富加紧了收购职工股份的步伐，到了2008年，肖的股份达到87%，2009年，肖转让了部分股份，直到落马时，仍占公司股份的49.45%，2013年6月银河公司停产。

　　令职工们想不通的是，作为我省的中小学教科书用纸定点生产企业，多年来销路没有什么问题。而有700余名职工的银河公司，长期以来工资发放水平较低，2013年普通职工月薪也只达到1100元左右，公司中层月薪为2000元，如今有7个月的工资未发，怎么会欠债那么多呢？

　　1月21日下午，记者到银河公司看到，占地近500亩的企业显得空荡荡的，厂房、车间、仓库等，都是多年前的建筑，厂区道路上落满了灰尘。

　　因债务问题，几处厂房在去年9月被昆明市中级人民法院查封，发电厂锅炉旁的煤堆处，醒目地标有几个大字：“此煤堆已由曲靖市中级人民法院查封。”落款：2013年12月5日。

　　在采访中，记者从陆良县社保中心了解到，自2007年开始，银河公司就开始欠缴职工养老保险金，截至2013年，欠缴金额累计达1900余万元。

　　陆良县城地处云南第一坝子，是云南较早走上工业强县道路的城市，陆良的皮革、丝绸曾经畅销一时，数十年过去了，这些企业纷纷走上了关门破产的道路，银河纸业是否又成为了下一家，目前还不得而知。

　　记者   孟维东

观海听涛

clear陆良一公司私设“内部银行”印制存折吸储上千万
发布时间：2014年06月27日 14:41 作者： 来源：昆明日报

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25日、26日，陆良县法院审理肖国富等12名被告人涉嫌骗取贷款、虚开增值税发票、擅自设立金融机构、职务侵占、挪用资金等罪一案。

54岁的肖国富，系云南陆良银河纸业有限公司法定代表人、董事长。本案还对该公司副董事长栾华，副总经理赵方、赵彬，财务部长王华生，供应部长王正文，财务科长史双林等12人，一并追究涉案的刑事责任。

公诉机关指控，云南陆良银河纸业有限公司及肖国富、栾华、王华生、赵方、赵彬、王正文、史双林、于旭云、杨丽娜、庄培、肖涵予涉嫌骗取贷款、票据承兑罪、虚开增值税专用发票、抵扣税款发票罪、擅自设立金融机构罪、职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、挪用资金6个罪名。

涉嫌骗取贷款、票据承兑1亿多

2006年至2012年3月，云南陆良银河纸业有限公司为获得银行贷款及承兑汇票，在肖国富、王华生、栾华的决策下，指使于旭云、史双林、杨丽娜、庄培、肖涵予等人，采取提供虚假财务会计报表和虚假商品交易合同等手段，以公司名义，骗取贷款、票据承兑共计108，356，379.70元，其中贷款64,400,000.00元，承兑汇票43,956,379.70元。

2010年9月至11月，云南陆良银河纸业有限公司在没有实际购销业务的情况下，为达到抵扣进项税额的目的，由肖国富、王华生决策后，指示于旭云安排财务人员分3次虚开受票方为云南陆良银河纸业有限公司、开票方为其子公司云南陆良银兴商贸有限公司，货物名称为废书纸的增值税专用发票90份，票面金额共计8,859,952.80元，给国家造成税款损失1,931,015.52元。其中云南陆良银河纸业有限公司用于抵扣税款1,287,343.68元，云南陆良银兴商贸有限公司用于退取税款643,671.84元。

2011年12月，云南陆良银河纸业有限公司为达到抵扣税额的目的，由肖国富、于旭云指示杨丽娜为云南陆良银河纸业有限公司虚开收购桉木农产品收购发票28份，票面金额共计 2,281,350.40元，税款全部被银河纸业有限公司认证抵扣，给国家造成税款损失296,575.55元。

董事长涉嫌挪用公款310万

2000年2月至2013年6月，肖国富、王华生未经国家有关主管部门批准，以云南陆良银河纸业有限公司的名义，擅自设立云南陆良银河纸业有限公司“内部银行”，私自印制银行存折、刻制银行公章，并以高于银行同期存款利率吸收公众存款本金人民币12,045,701.97元，逾期不能偿还。

2009年1月21日、22日，肖国富利用其担任云南陆良银河纸业有限公司董事长的职务之便，擅自决定将云南陆良银河纸业有限公司310万元资金分两次挪出，以支付运输款的名义转账至陆良银乔汽车运输有限公司，陆良银乔汽车运输有限公司又将上述款项转账至肖国富个人账户，用于肖国富个人收购职工股份，至2009年8月25日，才将上述款项归还云南陆良银河纸业有限公司。

观海听涛

陆良银河纸业私设内部银行 印存折刻公章吸储超千万
  

http://www.paper.com.cn 　2014-06-27 云南信息报
　　因涉嫌骗取贷款、虚开增值税发票、擅自设立金融机构、职务侵占、挪用资金等6项罪名，肖国富等12人上了被告席。昨前两日，陆良县法院开庭审理此案，全案涉及金额1.2亿元。目前，案件仍在审理中。

　　肖国富生于1960年2月19日，高中文化，系云南陆良银河纸业有限公司法定代表人、董事长，于2013年8月16日批准逮捕。本案还对该公司副董事长栾华，副总经理赵方、赵彬，财务部长王华生，供应部长王正文，财务科长史双林等人，一并追究其涉案的刑事责任。

　　指控：擅设“内部银行”

　　2000年2月至2013年6月，肖国富、王华生未经国家有关主管部门批准，以云南陆良银河纸业有限公司的名义，擅自设立云南陆良银河纸业有限公司“内部银行”，私自印制银行存折、刻制银行公章，并以高于银行同期存款利率吸收公众存款本金人民币12045701.97元，逾期不能偿还。

　　骗取贷款

　　2006年至2012年3月，云南陆良银河纸业有限公司为获得银行贷款及承兑汇票，在肖国富、王华生、栾华的决策下，指示于旭云、史双林、杨丽娜、庄培、肖涵予等人，采取提供虚假财务会计报表和虚假商品交易合同等手段，以公司名义分别从中国农业发展银行陆良支行、中国银行陆良支行，骗取贷款、票据承兑共计人民币108356379.7元，其中贷款64400000元，承兑汇票43956379.7元。

　　虚开增值税发票

　　2010年9月至11月，在没有实际购销业务的情况下，为达到抵扣进项税额的目的，由肖国富、王华生决策后，指示于旭云安排财务人员虚开受票方为云南陆良银河纸业有限公司、开票方为其子公司云南陆良银兴商贸有限公司，货物名称为废书纸的增值税专用发票90份，票面金额共计人民币8859952.8元，给国家造成税款损失1931015.52元。

　　2011年12月，肖国富、于旭云指示被告人杨丽娜为云南陆良银河纸业有限公司虚开收购桉木农产品收购发票28份，票面金额共计人民币2281350.40元，税款全部被银河纸业有限公司认证抵扣，给国家造成税款损失296575.55元。

龙腾标牌

怎么会在陆良审判？难道政府也有鬼？

wall

龙腾标牌 发表于 2014-6-30 11:09
怎么会在陆良审判？难道政府也有鬼？

没有鬼才怪

小赖

我只觉得牛逼，这些人一点乡土情怀都没有，就是一群人勾结起来把陆良这个地方搞臭，搞坏

足行天下

钱去哪儿了？？？？？？？！！！！！

天山通劳

对付贪官就应该逮一个杀一个，谁他妈还敢贪